Planilha gratuita em Excel
O modelo que liga DRE, Balanço e Caixa e fecha sozinho
Montar cada demonstrativo separado é a parte fácil. Aqui você vê as ligações que fazem os três virarem um modelo só.
- DRE, Balanço e Fluxo de Caixa de 5 anos, já conectados
- Mapa das 8 ligações entre os demonstrativos, conferidas ao vivo
- Aba de checagem que avisa na hora se o Balanço não fecha
- 5 exercícios guiados, inclusive quebrar uma ligação para ver o erro aparecer
Receba a planilha no seu e-mail
| 2 | Caixa | 162 |
| 3 | Contas a receber | 83 |
| 4 | Imobilizado líquido | 510 |
| 5 | Ativo total | 755 |
| 6 | Fornecedores | 50 |
| 7 | Patrimônio líquido | 600 |
| 8 | Passivo + PL | 650 |
| 9 | Checagem: Ativo − (Passivo + PL) | 105 |
O lucro do ano ficou fora do patrimônio líquido.
Não fechaA aba de checagem da planilha: quando o lucro chega ao patrimônio, a diferença vai a zero.
As 8 ligações que fazem o modelo fechar
A aba Ligações mostra de onde sai e onde chega cada número, e marca cada uma como Ligada ou Quebrada em tempo real.
- 1Ligada
O lucro abre o Fluxo de Caixa
DRE → Fluxo de Caixa
O Fluxo de Caixa indireto começa no lucro e explica, linha a linha, por que o caixa é diferente dele.
- 2Ligada
O lucro soma no patrimônio líquido
DRE → Balanço
Sem ela, o Balanço fica com uma diferença exatamente igual ao lucro do ano.
- 3Ligada
A depreciação volta somando no caixa
DRE → Fluxo de Caixa
Ela reduz o lucro, mas não sai do banco. Por isso é somada de volta.
- 4Ligada
A depreciação reduz o imobilizado
DRE → Balanço
O desgaste do ano sai do valor das máquinas no Balanço.
- 5Ligada
O investimento aumenta o imobilizado
Fluxo de Caixa → Balanço
Comprar máquina tira caixa, mas não passa pela DRE: vira ativo.
- 6Ligada
Contas a receber consome caixa
Balanço → Fluxo de Caixa
Venda a prazo entra no lucro, mas o dinheiro ainda está com o cliente.
- 7Ligada
Fornecedores seguram caixa
Balanço → Fluxo de Caixa
Comprar a prazo entra no custo, mas o dinheiro só sai depois.
- 8Ligada
O caixa final fecha o Balanço
Fluxo de Caixa → Balanço
É a última ligação: com ela, Ativo = Passivo + PL.
5 experimentos para sentir o modelo funcionando
A aba Exercícios guia cada teste. Você muda uma premissa, vê os números se moverem nos três demonstrativos e confere que o Balanço continua fechando.
1. Lucro não é caixa
Faça: Mude o prazo de recebimento de 30 para 120 dias.
Observe: O lucro não muda. O caixa das operações cai: um terço das vendas fica com o cliente.
2. O fornecedor também financia
Faça: Mude o prazo de pagamento aos fornecedores de 30 para 60 dias.
Observe: O caixa sobe sem o lucro mudar: você vende antes de pagar.
3. Depreciação e imposto
Faça: Mude a depreciação de 50 para 0.
Observe: O lucro sobe, mas o caixa cai: o lucro tributável aumenta e você paga mais IR.
4. Investimento não passa pela DRE
Faça: Mude o investimento por ano de 60 para 200.
Observe: O lucro fica igual. O caixa final cai 140 por ano e o imobilizado cresce.
5. Quebre uma ligação
Faça: Apague o lucro da fórmula do patrimônio líquido.
Observe: A Checagem mostra diferença igual ao lucro e a ligação 2 fica marcada como Quebrada.
O que a planilha deixa de fora, de propósito
Um modelo de verdade tem mais peças
A planilha é simplificada para você enxergar a lógica. No trabalho, o modelo ainda ganha:
- Dívida e juros, que mexem no lucro, no caixa e no Balanço ao mesmo tempo
- Dividendos e distribuição de lucro
- Estoques e o ciclo de caixa completo
- Cenários e análise de sensibilidade
Antes dessas peças vem a base: saber montar os três demonstrativos ligados e achar o erro quando o modelo não fecha. É isso que o curso ensina. Dívida e cenários você encontra prontos no Template Pro, que vem de bônus.
Curso
Fundamentos da Modelagem Financeira
Você monta do zero, passo a passo, a DRE, o Balanço, o Fluxo de Caixa e o capital de giro, e liga tudo até a checagem do Balanço dar zero.
- Módulo principal: as 3 demonstrações conectadas, passo a passo
- Módulos complementares que recebem novas aulas
- Template do modelo integrado em Excel
- Certificado de conclusão e acesso vitalício
Bônus incluso
vendido separadamente por R$ 97
Template Pro
O modelo completo com DCF até o valor por ação, múltiplos, cenários e Monte Carlo. O próximo degrau depois desta planilha.
Também incluso: Starter Kit Financeiro e planilha de prompts de IA.
12x de R$ 19,67 ou R$ 197 à vista
Conhecer o cursoGarantia de 7 dias
Comece pela planilha: é grátis
Abra, mude as premissas e veja as 8 ligações funcionando antes de dar o próximo passo.
Receba a planilha no seu e-mail