Modelagem Financeira na Prática

Planilha gratuita em Excel

340 fórmulas de finanças explicadas e com exemplo

O Dicionário de Finanças reúne, numa planilha para consulta rápida, os termos que aparecem em DRE, valuation, crédito, risco e mercado.

  • 340 termos com fórmula, explicação e exemplo numérico
  • Inglês e português lado a lado, como no dia a dia do mercado
  • As armadilhas de cada indicador, para não errar na análise

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Dicionario_Financas.xlsx · aba ValuationIntermediário

#3 · Múltiplos

EV/EBITDA

Fórmula
EV/EBITDA = Enterprise Value ÷ EBITDA
Explicação
Múltiplo mais usado em valuation. Compara o valor da firma com a geração de caixa operacional. Menor = mais barato.
Exemplo
1.950 ÷ 210 = 9,3x
Relacionados
EV/EBIT, EV/Receita, EBITDA, Comparáveis

Armadilha: EBITDA dos últimos 12 meses ou projetado? O projetado costuma ser mais relevante. Não use um EBITDA ajustado inflado.

Um dos 340 verbetes, como aparece na planilha

14 seções, do básico ao avançado

Cada termo vem marcado como básico, intermediário ou avançado, com os termos relacionados para você seguir a lógica.

  • DRE e margensMargens, EPS, alavancagem e break-even30
  • Balanço e liquidezROE, ROA, ROIC, DuPont, EVA e Z-Score25
  • Fluxo de caixaFCO, FCF, FCFF, FCFE e qualidade do lucro20
  • EndividamentoD/E, cobertura de juros, DSCR e custo da dívida20
  • Eficiência e giroGiro de ativos, estoques, recebíveis e ciclo de caixa20
  • ValuationEV, múltiplos, DCF, WACC, Gordon e comparáveis30
  • Risco e retornoCAPM, beta, Sharpe, VaR e Monte Carlo30
  • ModelagemLBO, M&A, modelo de 3 demonstrativos e dívida25
  • Renda fixaPreço, yields, duration, convexidade e crédito25
  • DerivativosBlack-Scholes, gregas, opções e futuros25
  • Real estateNOI, cap rate, FFO e valuation de REITs20
  • BankingNIM, inadimplência, Basileia III e liquidez20
  • EstatísticaRegressão, distribuição normal e R²20
  • Excel financeiroVP, VF, VPL, TIR, PGTO e sensibilidade30

Depois do dicionário

Quer ver essas fórmulas funcionando juntas?

O dicionário explica cada indicador. O Template Pro junta todos num modelo de verdade: DRE, Balanço e Fluxo de Caixa integrados, DCF até o valor por ação, múltiplos, cenários e Monte Carlo, com um guia em cada aba.

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